Planificación de jubilación

Brindar a personas y familias el apoyo y las herramientas necesarias para construir un futuro financiero sólido y disfrutar de una jubilación plena. Se centra en:

  1. Evaluación de la Situación Actual y Objetivos:
    • Análisis detallado de los ingresos, gastos, activos, deudas y obligaciones financieras actuales.
    • Definición de objetivos de jubilación claros y realistas, incluyendo:
      • Edad de jubilación deseada.
      • Estilo de vida esperado (gastos, vivienda, viajes, actividades, etc.).
      • Necesidades de atención médica y cuidado a largo plazo.
  2. Proyección de Necesidades Financieras:
    • Estimación de los ingresos necesarios para mantener el estilo de vida deseado durante la jubilación, considerando la inflación y los posibles gastos inesperados.
    • Cálculo del capital necesario para generar esos ingresos a lo largo de la jubilación.
  3. Desarrollo de un Plan de Ahorro e Inversión:
    • Diseño de una estrategia de ahorro e inversión personalizada que se ajuste al perfil de riesgo, horizonte de inversión y objetivos de jubilación del cliente.
    • Selección de vehículos de inversión adecuados (planes de pensiones, fondos de inversión, seguros de ahorro, bienes raíces, etc.).
    • Determinación de la cantidad a ahorrar e invertir regularmente para alcanzar las metas de jubilación.
  4. Planificación de Ingresos Complementarios:
    • Exploración de opciones para generar ingresos adicionales durante la jubilación, como:
      • Trabajo a tiempo parcial.
      • Alquiler de propiedades.
      • Negocios en línea.
      • Inversiones que generen ingresos pasivos.
  5. Análisis de Beneficios de Seguridad Social y Pensiones:
    • Estimación de los beneficios de seguridad social o pensiones a los que se tendrá derecho.
    • Evaluación de la suficiencia de estos beneficios para cubrir las necesidades de jubilación.
    • Identificación de posibles estrategias para maximizar los beneficios.
  6. Planificación de Contingencias:
    • Consideración de posibles eventos inesperados que podrían afectar la jubilación, como:
      • Problemas de salud.
      • Cambios en la situación familiar.
      • Crisis económicas.
    • Desarrollo de planes de contingencia para mitigar el impacto de estos eventos.
  7. Seguimiento y Ajuste Continuo:
    • Revisión periódica del plan de jubilación para asegurar que siga siendo adecuado y efectivo.
    • Ajuste del plan según sea necesario para reflejar cambios en la situación financiera, objetivos o condiciones del mercado.
    • Comunicación regular con el cliente para informarle sobre el progreso y realizar los ajustes necesarios.

Beneficios del Servicio